Льготы по выходу на пенсию с учетом новой реформы

Содержание
  1. Новая таблица выхода на пенсию c 2019 года (в редакции Путина)
  2. Последние новости пенсионной реформы
  3. Увеличение пенсионного возраста в России с 2019 года
  4. Досрочников ждут изменения: как повысят возраст жителям Крайнего севера, учителям и другим льготникам
  5. Нынешним пенсионерам поднимут пенсию
  6. Таблица выхода на пенсию по годам рождения (для тех, у кого нет льгот)
  7. Для мужчин
  8. Для женщин
  9. Повышения пенсионного возраста для жителей Крайнего Севера
  10. Повышения пенсионного возраста для учителей и артистов
  11. Калькулятор выхода на пенсию по-новому при повышении пенсионного возраста (с учетом поправок от Путина)
  12. Тексь закона о пенсионной реформе и увеличении пенсионного возраста
  13. Подпишитесь на «Упрощенку» на полгода, а читайте 12 месяцев!
  14. Президент, скоро пенсия!
  15. Новая таблица выхода на пенсию с 2019 года: последние новости
  16. Смягчение пенсионной реформы, которое предложил Владимир Путин
  17. Снижения пенсионного возраста для женщин
  18. Льготы для многодетных мам
  19. Поправки для граждан, планирующих выйти на пенсию в 2019-2020 годы
  20. Снижение стажа для досрочного выхода на пенсию
  21. Что не изменилось в новом пенсионном законе
  22. Индексация и повышение пенсий в 2019 году
  23. График выхода на пенсию по новой пенсионной реформе с 1 января 2019 года
  24. Новая таблица повышения пенсионного возраста для мужчин с 1 января 2019 года по годам
  25. Таблица повышения пенсионного возраста для женщин с 1 января 2019 года по годам
  26. Таблица повышения пенсионного возраста для учителей и медицинских работников по новой формуле
  27. Первый этап
  28. За провалы пенсионной реформы заплатит казна

Новая таблица выхода на пенсию c 2019 года (в редакции Путина)

Льготы по выходу на пенсию с учетом новой реформы

Путин изменил параметры пенсионной реформы. Закон подразумевает постепенное увеличение пенсионного возраста для мужчин и женщин начиная с 2019 года. В нашей статье подробный обзор изменений, последние новости и график выхода на пенсию по годам с 2019 года.

Свежие новости такие: пенсионная реформа приведет к тому, что в 2019 году отдел кадров не будет оформлять новых пенсионеров. Ведь те, кто должен был выйти на пенсию в 2019 году, выйдут только в 2020-ом. Таблицу смотрите в конце статьи. Для наглядности мы привели проект закона о пенсионной реформе (см. внизу статьи). Для удобства в статью добавлен калькулятор выхода на пенсию по-новому.

Внимание! Закон принят!

статьи:

Последние новости пенсионной реформы

Владимир Путин выступил с телеобращением, в котором поручил Правительству смягчить пенсионную реформу. 27 сентября решение Путина было принято Госдумой. Закон принят в 3-м чтении с учетом всех замечаний Путина.

Пенсионный возраст повысят для мужчин до 65 лет, для женщин до 60 лет. Ранее Правительство предлагало повысить пенсионный возраст для женщин до 63 лет. Сейчас возраст выхода на пенсию для мужчин 60 лет, для женщин 55.

Мужчины со стажем 42  года и женщины со стажем 37 лет смогут выйти на пенсию независимо от возраста. Главное, наработать этот стаж.

Те, кто должны были выйти на пенсию в 2019 и 2020 году по старому закону, смогут это сделать по новому закону, но на 6 месяцев раньше.

«Для примера, человек, который по новому пенсионному возрасту должен будет уходить на пенсию в январе 2020 года, сможет сделать это уже в июле 2019 года. То есть, повторю, на 6 месяцев раньше», –  сказал Путин .

Путин вводит в законодательство новый термин – люди предпенсионного возраста. Это мужчины от 60 до 65 лет и женщины от 55 до 60 лет.

Предпенсионеры получат льготы. Они не будут платить взносы за капремонт ЖКХ, смогут не платить налог на имущество (квартиры, дачи, дома) и земельный налог. Также регионы предоставят таким людям льготы на проезд в электричках и автобусах.

Пособие по безработице для предпенсионеров будет увеличено с 4900 до 11 280 рублей с 1  января 2019 года.

Чем больше детей у мамы, тем раньше она уйдет на пенсию. Если у женщины трое детей, то она сможет выйти на пенсию на три года раньше срока. Если четверо детей – на четыре года раньше. А  женщины, у которых пять и более детей, смогут выходить на пенсию в 50 лет.

Ежегодно пенсию будут повышать выше уровня инфляции. В среднем это 1000 рублей в месяц прибавки (12 000 в год).

Правительство предусмотрело сохранение льгот для шахтёров, работников горячих цехов, химических производств, чернобыльцев, ряда других категорий.

Путин хочет сохранить действующие условия назначения пенсий и для коренных малочисленных народов Севера.

Также Путин предложил поддержать жителей села. С 1  января  2019 года будет выплачиваться 25‑процентная надбавка к фиксированной выплате страховой пенсии для неработающих пенсионеров, живущих на селе, у которых не менее 30 лет стажа в сельском хозяйстве.

В Трудовом кодексе закрепят обязанность работодателя ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением зарплаты.

Работодатели, которые уволят предпенсионера, получат штраф 200 000 рублей.

Госдума приняла в 3-м чтении закон о повышении пенсионного возраста в России. Пенсионный возраст увеличен для мужчин с 60 до 65 лет, для женщин с 55 до 60 лет (с учетом изменений от Путина).

Увеличение пенсионного возраста в России с 2019 года

Правительство решило поэтапно закрепить пенсионный возраст на уровне 65 и 60 лет для мужчин и женщин соответственно. Сейчас пенсионный возраст составляет 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин.

Изменение пенсионного возраста предполагается постепенно начать с 1 января 2019 года. Уже точно, что пенсионная реформа в России в 2019 году состоится, последние новости и изменения в работе читайте ниже.

Статья по теме: Увольнение пенсионера по собственному желанию

Увеличение пенсионного возраста постепенно: предусматривается переходный период – с 2019 по 2028 год для мужчин и с 2019 по 2034 год для женщин. Таким образом, переходный период составит 10 лет для мужчин и 16 лет для женщин.

Повышение возраста трудоспособности на первом этапе затронет мужчин 1959 г.р. и женщин 1964 г.р. Граждане, указанных годов рождения, с учетом переходных положений получат право выйти на пенсию в 2020 году – в возрасте 61 года и 56 лет соответственно.

Досрочников ждут изменения: как повысят возраст жителям Крайнего севера, учителям и другим льготникам

Не коснется повышение шахтеров и других работников вредной профессии (профессии из списка 1 и списка 2). При этом пенсионный возраст увеличится с переходным периодом для некоторых категорий работников, выходящих на пенсию досрочно, а именно:

  • Работников, которые выходят на пенсию досрочно в связи с работой в районах Крайнего Севера и в местностях, приравненных к районам Крайнего Севера. Для тех, кому возраст выхода установлен 55 лет (для мужчин) и 50 лет (для женщин), предусматривается повышение возраста выхода на пенсию до 60 лет и 55 лет соответственно. Порядок повышения тот же, что и для остальных работников (см. таблицу ниже)
  • Педагогических (учителей), медицинских, творческих работников. Для данной категории работников институт досрочных пенсий сохраняется в полном объеме: ужесточения требований по специальному стажу не предусмотрено. Вместе с тем, исходя из общего увеличения трудоспособного возраста, для данных граждан возраст выхода на досрочную пенсию повышается на 8 лет. Новый возраст выхода на пенсию будет исчисляться исходя из даты выработки специального стажа и приобретения права на досрочную пенсию. Сейчас данным категориям работников необходимо выработать специальный стаж длительностью от 15 до 30 лет в зависимости от конкретной категории льготника. Таким образом, возраст, в котором эти работники  вырабатывают специальный стаж и приобретают право на досрочную пенсию, фиксируется, а реализовать это право (назначить «досрочную» пенсию) можно будет в период с 2019 по 2034 год и далее с учетом увеличения трудоспособного возраста и переходных положений. Таблица выхода на пенсию для учителей смотрите в проекте закона в конце статьи.

Законопроектом также предлагается с 1 января 2020 года увеличение темпа роста шага повышения пенсионного возраста государственным служащим — по году в год. Таким образом, пенсионный возраст для государственных служащих приводится в соответствие с предложением по темпам повышения общеустановленного возраста.

Статья по теме: Как оформить сотрудника на пенсию с 1 января 2019 года

Законопроект предусматривает изменения, связанные с возрастом выхода на социальную пенсию. Эта пенсия выплачивается тем, кто не наработал стажа. Например физлицам, которые работают неофициально.

Гражданам, которые не работали или не приобрели полноценного стажа, необходимого для получения страховой пенсий, социальная пенсия теперь будет назначаться не в 60 (женщинам) и 65 лет (мужчинам), а в 65 и 70 лет соответственно. Данные изменения предлагается проводить также постепенно.

У граждан, имеющих значительные нарушения жизнедеятельности, имеется право обратиться за установлением инвалидности и при положительном решении получать социальную пенсию по инвалидности (независимо от возраста).

Нынешним пенсионерам поднимут пенсию

Хорошо, что изменения не затрагивают нынешних пенсионеров – получателей пенсий. Они, как и ранее, будут получать все положенные им пенсионные и социальные выплаты в соответствии с уже приобретенными пенсионными правами и льготами.

Правительство заверило, что повышение пенсионного возраста позволит обеспечить увеличение размера пенсий для неработающих пенсионеров — индексацию пенсий выше инфляции в соответствии с Указом Президента от 7 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Увеличение пенсионного возраста позволит увеличивать размер пенсий неработающим пенсионерам почти на 1000 рублей в год. В последние три года в среднем увеличение пенсий осуществлялось на 400–500 рублей. Так, в 2016 году увеличение составило 399 рублей, в 2017 году – 524 рубля, в 2018 году – 481 рубль.

Таблица выхода на пенсию по годам рождения (для тех, у кого нет льгот)

Таблица взята с сайта ПФР.

Из графика видно, что те, кто мог выйти на пенсию по старости в 2019 году, выйдут лишь в 2020-м. А те, кто собирался стать пенсионером в 2020-м, получат первую пенсию только в 2022-м. 

Для мужчин

Дата рожденияВозраст выхода на пенсиюСколько добавлено летВ каком году выходить на пенсию по-новому
1959 61 1 год (но можно уйти на пенсию на 6 мес. раньше) 2020
1960 62 2 года (но можно уйти на пенсию на 6 мес. раньше) 2022
1961 63 3 года 2024
1962 64 4 года 2026
1963 и младше 65 5 лет 2028

Для женщин

Дата рожденияВозраст выхода на пенсиюСколько добавлено летВ каком году выходить на пенсию по-новому
1964 56 1 год (но можно уйти на пенсию на 6 мес. раньше) 2020
1965 57 2 года (но можно уйти на пенсию на 6 мес. раньше) 2022
1966 58 3 года 2024
1967 59 4 года 2026
1968 и младше 60 5 лет 2028

Повышения пенсионного возраста для жителей Крайнего Севера

Ниже приведена таблица повышения пенсионного возраста для жителей Крайнего Севера и приравненных к ним местностей.

Год выхода на пенсию по старому законуМужчины и женщиныВ каком году выходить на пенсию
2019 + 1 год (но можно выйти на пенсию на 6 месяцев раньше) 2020
2020 + 2 года (но можно выйти на пенсию на 6 месяцев раньше) 2022
2021 + 3 года 2024
2022 + 4 года 2026
2023 + 5 лет 2028

Право на досрочное назначение страховой пенсии по старости предоставляется гражданам, если они проработали не менее 15 календарных лет в районах Крайнего Севера либо не менее 20 календарных лет в приравненных к ним местностях

Гражданам, проработавшим в районах Крайнего Севера не менее 7 лет 6 месяцев, страховая пенсия назначается с уменьшением общеустановленного пенсионного возраста (65 лет – для мужчин и 50 лет – для женщин) на четыре месяца за каждый полный календарный год работы в этих районах.

Повышения пенсионного возраста для учителей и артистов

Для педагогов и артистов увеличивается возраст выхода на пенсию.

Год выхода на пенсию по старому законуМужчины и женщиныВ каком году выходить на пенсию
2019 + 1 год (но можно выйти на пенсию на 6 месяцев раньше) 2020
2020 + 2 года (но можно выйти на пенсию на 6 месяцев раньше) 2022
2021 + 3 года 2024
2022 + 4 года 2026
2023 + 5 лет 2028

Калькулятор выхода на пенсию по-новому при повышении пенсионного возраста (с учетом поправок от Путина)

Введите год своего рождения и узнайте год выхода на пенсию. Калькулятор считает сроки выхода с учетом проекта закона, который подготовило Правительство (см. проект в ниже) и поправок Путина.

Обратите внимание, что в первые два года предоставляется льгота — можно уйти на пенсию на 6 месяцев раньше срока, мы учли это в калькуляторе.

Также калькулятор теперь считает возраст выхода для женщин с учетом прибавки в 5 лет, а не 8.

Тексь закона о пенсионной реформе и увеличении пенсионного возраста

Оформить кадровые документы вы можете в нашей программе «Бухсофт». Акция: доступ в программу на год для бухгалтеров — бесплатно!

Закон внесен в Госдуму Правительством.

Подпишитесь на «Упрощенку» на полгода, а читайте 12 месяцев!

До 16 декабря действует самая выгодная акция при подписке на журнал «Упрощенка» — годовая подписка по цене полугодия. Торопитесь оплатить счет. Подарок за подписку — книга «Упрощенка. Годовой отчет 2019».

16 декабря — последний день акции

Источник: //www.26-2.ru/art/352174-tablitsa-vyhoda-na-pensiyu-2019

Президент, скоро пенсия!

Льготы по выходу на пенсию с учетом новой реформы

В субботу во Франции продолжали бастовать транспортные работники: поездов ходило в десять раз меньше, чем обычно, с большими интервалами и перебоями передвигалось парижское метро (9 из 14 веток вообще были закрыты), не работали многие линии автобусов.

Профсоюзы государственного железнодорожного монополиста SNCF и парижской транспортной компании RATP советовали пассажирам без необходимости не пытаться куда-то уехать и в понедельник.

Не говоря уже о вторнике, когда по всей стране должна пройти вторая большая забастовка против пенсионной реформы.

Первая большая была в четверг, 5 декабря. Протестовали в ста городах.

По данным полиции, на протесты вышли 806 тыс. человек. Из них 65 тыс. — в Париже. Профсоюз CGT заявил о 1,5 млн и 250 тыс. — в столице.

Но даже полицейские цифры говорят об успехе протестующих. Успех вовсе не оглушительный, Франция видала забастовки покрупнее — например, в 1995-м, когда профсоюзам удалось «парализовать» страну и заставить начинающего президента Ширака и премьер-министра Жюппе отказаться от пенсионной реформы.

Но в последние годы таких массовых социальных протестов не было. 806 тыс. — это в два с половиной раза больше, чем на самой крупной акции «желтых жилетов» в ноябре прошлого года.

6 декабря, сразу же после первой большой забастовки из кабинета премьер-министра Эдуара Филиппа в прессу просочились «утечки» о готовности смягчить условия реформы.

Например, отодвинуть ее вступление в силу на несколько лет, а также избавить от ее благотворного влияния миллионы граждан, родившихся с 1963 по 1973 гг.

(первоначально планировалось, что новый порядок затронет тех, кто родился в 1963-м и позднее).

Премьер-министр Филипп на всякий случай еще и выступил по телевизору, подчеркнув: «логика моих действий» по исполнению реформы «не будет строиться на конфронтации». Пообещал, что уже в среду в полдень, 11 декабря, представит согражданам «четкие контуры» преобразований, цель которых — построить «более солидную» и «более справедливую» пенсионную систему.

На акции против пенсионной реформы вышли в два с половиной раза больше участников, чем на самую массовую из акций «желтых жилетов». EPA

В частности, власти намерены отменить 42 специальных режима, позволяющих представителям многих профессий, в основном в госсекторе, выходить на пенсию раньше и иметь другие льготы. Привилегии планируется сохранить только тем, чья работа связана с «повышенным риском»: полиции, военным, пожарным. Но не машинистам, контролерам, почтальонам и не водителям автобусов.

Еще одно нововведение: каждый работающий, независимо от профессии, должен получать равное количество пенсионных баллов за каждый евро взносов, а баллы будут рассчитываться с учетом всей карьеры (сейчас пенсия работников частного сектора зависит от самых «высокооплачиваемых» 25 лет, пенсия госслужащих — от зарплаты последних шести месяцев).

Кроме того, реформа подразумевает «стимулирующие меры» для того, чтобы французы при «стандартном» пенсионном режиме работали на два года больше — то есть, до 64 лет вместо нынешних 62.

Многие будущие пенсионеры опасаются, что власти хотят урезать их пенсии. Опасения имеют основания.

Власти, говоря о «более справедливой» системе, намекают на то, что, урезав «чрезмерные» льготы, до сих пор полагающиеся многим госслужащим, а также совсем уж зажиточным категориям (например, адвокатам, которые тоже бастуют), смогут сбалансировать пенсионный фонд и выполнить предвыборное обещание Макрона о минимальной пенсии 1000 евро в месяц.

Средняя пенсия во Франции — около 1400 евро «чистыми», но это средняя, а все-таки среди 17 миллионов пенсионеров есть бедные по французским меркам люди (около 7%). Впрочем, среди пенсионеров доля бедных значительно ниже, чем в целом по стране (14,7%). К бедным относят тех, чей доход ниже 60% от среднего — то есть, тех, кто получает меньше 1026 евро.

Эта реформа имеет для Макрона большое политическое значение. Он сам заявил: «Я намерен довести ее до конца, я уверен, что она необходима стране, так что я ее буду защищать».

Но при этом президент, хотя и дал старт «большим дебатам» о реформе, выступив 3 октября во Дворце культуры городка Родеза, но затем ушел в тень, сделав главным ответственным премьер-министра и людей рангом пониже — например, специально назначенного верховного комиссара по вопросам пенсий.

И все-таки, если протесты наберут обороты, президенту придется выйти из тени и предложить новые уступки, как уже было год назад, когда для тушения гнева «желтых жилетов» Макрон объявил о выдаче «пряников» — в виде повышения минимальной зарплаты и пр.

Пряники обошлись в 17 млрд евро (к слову, сейчас в правительстве, объясняя необходимость реформы, говорят, что к 2025 году дефицит пенсионного фонда будет составлять от 8 до 17 млрд).

Если уступки будут недостаточными, протесты продолжатся — и нанесут большой ущерб экономике, если уступки будут слишком значительными, то правые либералы — «ядро» поддержки Макрона — могут разочароваться в президенте.

Когда он шел к власти, то обещал стране «глубинное переустройство». Не зря и партия его называется «Вперед, Республика!».

Отступить под давлением профсоюзов — значит, оказаться в глазах ультралибералов таким же пассивным «соглашателем», как и предшествующие жители Елисейского дворца, предпочитавшие увеличивать госдолг, но не раздражать электорат.

А граждане, тяготеющие к более социально-ориентированному подходу, в любом случае напомнят о том, что разрыв между богатыми и бедными все время растет, и жиреющая верхушка не сможет отделаться разовыми подачками, надо менять всю систему.

Так что для Макрона важно, чтобы протесты против пенсионной реформы не привели к тому, что во Франции называют la convergence des luttes —

к единению разных групп граждан, недовольных разными «несправедливостями».

В совместном призыве на акцию 5 декабря профсоюзы говорят, что дело не должно ограничиться пенсионной повесткой, нужно требовать от властей «ответов по поводу безработицы, зарплат, равенства между мужчинами и женщинами, изменения условий труда».

180 интеллектуалов и деятелей культуры, по инициативе левого журнала Regards, поддержали «тех, кто сражается», опубликовав открытое письмо в газете Le Monde.

«Столкнувшись с наступлением со стороны неолиберального и авторитарного правительства, мы считаем своим долгом подтвердить, что наше настоящее и будущее будут обеспечены в результате социальных протестов и политической борьбы», — написали авторы, среди которых — экономист Тома Пикетти, театральный режиссер Ариана Мнушкина, актриса Ариан Аскарид, писатель Ален Мабанку. В подглавке «Франция, которую мы хотим» авторы рисуют контуры этой страны: «распределение богатств, властных полномочий…, профессиональная и социальная защита для всех и каждого в течение всей жизни».

И хотя во Франции — одна из самых щедрых систем социального обеспечения, а богатые должны отдавать в виде налогов более половины своих доходов (притом что половина граждан налогов не платит), авторы призывают «всех присоединиться к желтым, красным, зеленым, черным (анархистским. — Ред.) или радужным» движениям протеста и всем вместе сломить систему.

Акция противников пенсионной реформы. EPA

Предсказать исход этого противостояния властей и протестующих пока никто не берется. Все зависит от того, сколько людей выйдет на улицу в ближайший вторник, что пообещает премьер-министр в среду, как на это отреагируют протестующие в четверг…

Вариантов развития событий много, кроме одного: подавить недовольных силой не то что не получится, но даже подумать об этом власти не могут. Тут нет наших порядков и Росгвардии.

(Более того, во Франции и полицейские профсоюзы позвали коллег на митинги, вынудив главу МВД вечером 4 декабря написать обращение: успокойтесь, дорогие силовики, реформа не отменит ваши льготы).

Впрочем, мы ведь тоже в последние годы видели, что магия больших чисел действует не только в условно демократических странах, но и в безусловно авторитарных.

Разве кто-то может с уверенностью заявить, что если бы в России сотни тысяч людей вышли мирно сказать о том, что не согласны с таким наглым увеличением пенсионного возраста на пять лет, то властям не пришлось бы пойти на уступки?

Но ведь мы даже не попытались.

Условия жизни пенсионеров во Франции и в России сравнивать не будем, при нынешнем политическом климате это может сойти за «экстремизм» и призывы к свержению государственного строя.

Париж

Источник: //novayagazeta.ru/articles/2019/12/07/83049-prezident-skoro-pensiya

Новая таблица выхода на пенсию с 2019 года: последние новости

Льготы по выходу на пенсию с учетом новой реформы

Телеобращение президента подвело черту под дискуссией по вопросам пенсионной реформы. Со следующего года россияне будут дольше трудиться, чтобы заслужить право на отдых. Новая таблица выхода на пенсию в 2018 году поможет рассчитать, когда подойдет срок назначения страховых выплат.

Смягчение пенсионной реформы, которое предложил Владимир Путин

Рост продолжительности жизни людей – общемировая тенденция. Пенсионный возраст в других странах значительно выше, чем в России. Однако для нашей страны тема очень болезненная.

Пожалуй, впервые с момента правления главе государства приходится принимать столь непопулярное решение.

Большая часть выступления 29 августа 2018 года была посвящена разъяснению необходимости внесения корректировок.

Президент честно рассказал, почему без реформы не обойтись. Снижение доли трудоспособного населения ставит под угрозу возможность государственных выплат в будущем. Основная цель закона – сохранение стабильной пенсионной системы и рост благосостояния пенсионеров.

Владимир Путин отметил, что меры, принятые в рамках демографической политики, привели к продлению жизни, а реформирование пенсионных правил позволит повысить качество жизни людей, заслуживших свое право на отдых.

Поддержав правительственную программу, Владимир Путин внес ряд рекомендаций, которые должны облегчить ввод новаций для самых уязвимых категорий населения.

Снижения пенсионного возраста для женщин

Законопроект, внесенный в Думу, предусматривает увеличение возраста выхода на пенсию для женщин на 8 лет. Лидер нации счел такое предложение несправедливым и рекомендовал снизить порог до 5 лет. Он объяснил свою инициативу исключительной ролью женщины в российском обществе.

Льготы для многодетных мам

Действующее законодательство содержит преференции для женщин, родивших (усыновивших) пять или более детей. Для них предусмотрены лучшие сроки выхода на отдых — на 5 лет раньше.

Рекомендации Путина включили в привилегированную категорию всех многодетных матерей. Для мам, родивших трех или четырех детей, также устанавливается более раннее назначение выплат – на три и четыре года соответственно.

Поправки для граждан, планирующих выйти на пенсию в 2019-2020 годы

Чтобы будущие пенсионеры могли привыкнуть к новым условиям, коррекция сроков будет проводиться постепенно. Владимир Путин инициировал уменьшение возраста назначения пенсийлицам, которые по старому закону, должны выйти на пенсию в следующие 2 года. Предложение сократило срок на полгода.

Временные трудовые гарантии для пожилых людей.

Президент ввел новое понятие в закон о пенсионном возрасте – предпенсионный возраст. Он охватывает пять лет до появления права на пенсию. Рекомендации Владимира Путина по защите граждан указанной категории:

Наказание работодателей за расторжение трудового контракта или отказ в найме;принятие мер для закрепления трудовых взаимоотношений;утверждение госпрограммы по переквалификации и повышению навыков;значительный рост предельной суммы пособия по безработице на год;оплата двух дней на диспансеризацию по среднему заработку.

Снижение стажа для досрочного выхода на пенсию

Свежие новости по льготам для лиц, рано вышедших на работу. Для них уменьшен специальный стаж для досрочного прекращения трудовой деятельности: 37 лет для женщин 42 года – для мужчин. Предыдущие значения – 40 и 45 лет.

Что не изменилось в новом пенсионном законе

Поправки президента не затронули итоговое повышение пенсионного возраста для мужчин — 65 лет;льготы работникам вредных и опасных производств;пенсионные сроки матерям с 5 детьми или больше.

За кадром реформ остались повышенные пенсионные выплаты депутатам Госдумы, госслужащим, и ранние пенсии для силовых структур.

Индексация и повышение пенсий в 2019 году

Внедрение новых методов назначения пенсий должно повысить доходы неработающих пенсионеров. Все доходы от переноса сроков, будут направляться на увеличение выплат застрахованным.

Предложенные меры должны не только сохранить, но и приумножить благосостояние людей. Уже к следующему чтению механизм ежегодной индексации доходов заложат в законопроект.

Это позволит закрепить рост пенсий, опережающий инфляцию.

По предварительным расчетам уже в 2019 году выплаты будут расти в два раза быстрее инфляции. Рост доходов пенсионеров в первом отчетном периоде запланирован на уровне 7%.Надбавка составит порядка 1000 рублей, из расчета средней пенсии в 14 400 рублей в 2018 году. В предшествующие три года прирост составлял 400-500 рублей.

За шестилетний период реформирования ежемесячные доходы пенсионеров, должны повышаться примерно на тысячу рублей в год. К 2024 году ежемесячная пенсия поднимется до 20 000 рублей. Это средние цифры. Для конкретного человека надбавка будет зависеть от уже получаемой суммы.

График выхода на пенсию по новой пенсионной реформе с 1 января 2019 года

Первоначальный законопроект заложил постепенное повышение возраста выхода на пенсию в течение 10 лет для мужчин и 16 лет для женщин. С учетом инициатив президента общий период реформирования охватит 10 лет для всех россиян, независимо от пола. Ниже представлена таблица выхода на пенсию по годам с 1 января 2019 года.

Новая таблица выхода на пенсию с 2019 года после выступления Путина, Мужчины
Период рождения Первая половина 1959 Вторая половина 1959 Первая половина 1960 Вторая половина 1960 1961 1962 1963
Срок назначения выплат Второе полугодие 2019 Первое полугодие 2020 Второе полугодие 2021 Первое полугодие 2022 2024 2025 2026
Возраст 60,5 60,5 61,5 61,5 63 64 65
Новая таблица выхода на пенсию с 2019 года после выступления Путина, Женщины
Период рождения Первая половина 1964 Вторая половина 1964 Первая половина 1965 Вторая половина 1965 1966 1967 1968
Срок назначения выплат Второе полугодие 2019 Первое полугодие 2020. Второе полугодие 2021 Первое полугодие 2022 2024 г. 2025 г. 2026 г.
Возраст 55,5 55,5 56,5 56,5

Выступление Путина исправило сроки получения пенсионных выплат в начале реформы:

Мужчины, 1959 г.р., и женщины, 1964 г.р. выйдут на пенсию на полгода раньше, а не через год (как планировалось ранее) в сравнении со старым законом.Для следующего года рождения — мужчины 1960 г. р. и женщины 1965 г. р., повышение пенсионного возраста составит полтора года вместо ранее запланированных двух.

Последующие возрастные группы идут на пенсию по плану Правительства РФ. Исключение — женщины 1969 г. р. и моложе. Глава России остановил рост трудового стажа для этой категории. Получать страховую пенсию по старости они смогут с 60 лет.

Новая таблица повышения пенсионного возраста для мужчин с 1 января 2019 года по годам

Проект закона по увеличению сроков выхода на пенсию предполагал повышение пенсионного возраста на 1 год для каждой последующей возрастной группы до достижения максимального значения. Президент снизил планку на полгода для мужчин 1959-1960 годов рождения. Остальные значения остались прежними.

Год рождения 1959 1960 1961 1962 1963 и позже
Возраст выхода на пенсию 60,5 61,5 63 64 65

В результате повышение пенсионного возраста для мужчин первой возрастной группы (1959 г. р.) составит всего полгода. Для второй (1960 г. р.) – полтора, для третьей (1961 г. р.) – три. Затем возраст выхода на пенсию ежегодно будет расти на год до достижения предельного значения в 65 лет.

Таблица повышения пенсионного возраста для женщин с 1 января 2019 года по годам

Запланированная Правительством пенсионная реформа ежегодно поднимала возраст женщин для выхода на пенсию на год до достижения значения в 63 года. Владимир Путин понизил порог до 60 лет и предоставил льготы застрахованным лицам, планирующим выйти на пенсию в 2019-2020 гг.

Год рождения 1964 1965 1966 1967 1968 и позже
Возраст выхода на пенсию 55,5 56,5 58 59 60

Итоговые темпы прироста пенсионного возраста для женщин:

6 месяцев для первой возрастной группы (1964 г. р.);1,5 год – для второй (1965 г. р.);3 года – для третьей (1966 г. р.);4 года – для четвертой (1967 г.р.);5 лет для всех остальных (1968 г. р. и моложе).

Таблица повышения пенсионного возраста для учителей и медицинских работников по новой формуле

Для педагогов и работников здравоохранения установлен специальный стаж от 15 до 30 лет. Он дает право закончить трудовую деятельность раньше срока и зависит от конкретной профессии и учреждения, где работает человек. Граждане, попадающие под льготные условия, выходят на пенсию после выработки стажа. Остальные – в общем порядке:

Новая таблица выхода на пенсию после выступления Путина, мужчины
Дата рождения 1959 1960 1961 1962 1963
Срок начала выплат

Источник: //nalogobzor.info/news/novaa-tablica-vyhoda-na-pensiu-s-2019-goda-poslednie-novosti

Первый этап

Льготы по выходу на пенсию с учетом новой реформы

Максимальные пенсионные границы будут установлены в 2028 году. Мужчины, родившиеся в 1963 году и позже, будут выходить на пенсию в 65 лет. Женщины, родившиеся в 1968 году и позднее, — в 60 лет.

Возраст назначения социальной пенсии по старости, которую получают граждане, не имеющие необходимого стажа работы для получения страховой пенсии, будет повышен на пять лет — с 60 до 65 лет для женщин и с 65 до 70 лет для мужчин.

Пенсионный возраст поэтапно увеличится и для работников, имеющих право выйти на пенсию досрочно.

  • Граждане, работающие в районах Крайнего Севера и в приравненных к ним местностях, смогут выйти на пенсию в 60 и 55 лет (для мужчин и женщин соответственно). Сейчас их пенсионный возраст составляет 55 и 50 лет.
  • Пенсионный возраст педагогических, медицинских и творческих работников будет увеличен на пять лет с учетом специального стажа (требования к нему не меняются, он составляет от 25 до 30 лет). То есть если школьный учитель выработал стаж 25 лет, дающий право на получение пенсии в 2028 году, то в связи с повышением пенсионного возраста пенсия ему будет начисляться только через пять лет, в 2033-м.
  • Женщины, проработавшие не менее 37 лет, и мужчины со стажем не менее 42 лет смогут выйти на пенсию на два года раньше ​установленного пенсионного возраста, но не ранее 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин.
  • Многодетные матери смогут выйти на пенсию досрочно при наличии 15 лет страхового стажа. Если у женщины трое детей, пенсия будет назначаться в 57 лет, если четверо — в 56 лет. Первыми льготой смогут воспользоваться женщины 1965–1966 годов рождения. Для женщин, родивших и воспитавших пять и более детей, пенсионный возраст не изменится и останется 50 лет.

Для кого не изменят пенсионный возраст

Повышение пенсионного возраста затронет не всех. ​Возраст выхода на пенсию не изменится для граждан, занятых на рабочих местах с опасными и вредными условиями труда. Речь идет, к примеру, о спасателях, работниках шахт и горячих цехов, химических производств, водителей автобусов, работников морского и речного флота и др.

Пенсионный возраст останется неизменным для женщин, у кого пять и более детей (см. выше), инвалидов по зрению первой группы и военной травмы, граждан, пострадавших при аварии в Чернобыле, а также для граждан, проработавших в летно-испытательном составе, непосредственно участвующих в летных испытаниях и др. Условия выхода на пенсию сохранятся и для коренных малочисленных народов Севера.

Как власти хотят защитить предпенсионеров

На время переходного периода реформы предпенсионный возраст будет увеличен с двух до пяти лет до наступления пенсии. Чтобы защитить интересы предпенсионеров, которые при потере работы рискуют остаться как без пенсии, так и без зарплаты, правительство предусмотрело дополнительные гарантии.

  • Для работодателей вводится административная и уголовная ответственность за увольнение или отказ в трудоустройстве предпенсионеров по причине возраста. Эта мера подвергалась критике экспертов и бизнеса. Работодатели начнут увольнять пожилых сотрудников еще до наступления предпенсионного возраста, а служба по персоналу и юристы будут заточены на то, чтобы заранее подстраховаться и обложить такого работника замечаниями и выговорами, предупреждал сопредседатель «Деловой России» Андрей Назаров.
  • Правительство разрабатывает для граждан предпенсионного возраста программу повышения квалификации. Согласно проекту программы до конца 2024 года профессиональное переобучение бесплатно пройдут не менее 450 тыс. предпенсионеров (то есть 75 тыс. ежегодно). Переобучение будет занимать три месяца с отрывом от основной работы, во время переподготовки предпенсионерам будет выплачиваться стипендия в размере региональной минимальной зарплаты.
  • Если предпенсионер не сможет найти работу, максимальный размер пособия по безработице для него повышен до 11,28 тыс. руб., а период такой выплаты устанавливается в один год. Для всех остальных граждан максимальный размер пособия составит 8 тыс. руб., период выплаты — от трех до шести месяцев. Граждане, признанные безработными, по-прежнему смогут досрочно выйти на пенсию по старости (за два года до пенсионного возраста, как и сейчас).
  • Работники предпенсионного возраста смогут каждый год пройти бесплатную диспансеризацию в течение двух дней с сохранением зарплаты.

Федеральные льготы, предназначенные для нынешних пенсионеров, продолжат действовать с 55 лет для женщин и с 60 лет для мужчин на время переходного периода пенсионной реформы. То есть до 2028 года пенсионные льготы сохранятся в старых границах пенсионного возраста.

В первую очередь речь идет о налогах на недвижимость и землю (так называемый налог на шесть соток), которые пенсионеры не платят.

​Решение о сохранении региональных льгот (они касаются ЖКХ, покупки лекарств, оплаты капитального ремонта, проезда в общественном транспорте) принимали власти субъектов РФ.

С 1 января 2019 года для жителей села, имеющих не менее 30 лет стажа в сельском хозяйстве, вводится 25-процентная надбавка к фиксированной выплате страховой пенсии для неработающих пенсионеров. По оценкам Минтруда, порядка 950 тыс. пенсионеров в следующем году получат указанную надбавку.

Пенсионная реформа даст отрицательный финансовый результат для государства, говорил Владимир Путин.

Изначально правительство планировало, что она будет нейтральной для бюджетной системы до 2024 года, то есть вся экономия от повышения пенсионного возраста (сокращение расходов на выплаты вновь назначаемых пенсий) пойдет на увеличение пенсий неработающим пенсионерам.

Предполагалось, что экономия от повышения пенсионного возраста в 2019–2024 годах превысит 3 трлн руб. и все эти средства будут направлены на повышенную индексацию пенсий.

Но корректировки, объявленные в конце августа, сократили потенциальную экономию на 500 млрд руб. за шесть лет.

Главное изменение, которое предложил президент, — увеличить пенсионный возраст для женщин с 55 до 60 лет, а не до 63 лет, как предлагало правительство.

За период с 2029 по 2035 год недополучение доходов Пенсионным фондом России по сравнению с первоначальным правительственным сценарием составит 3,6 трлн руб., отмечала вице-премьер Татьяна Голикова.

Владимир Астапкович / РИА Новости

На ежегодное повышение пенсий неработающих пенсионеров на 1 тыс. руб., так чтобы средняя пенсия по старости достигла 20 тыс. руб. к 2024 году, все равно планируется потратить порядка 3 трлн руб. В президентских поправках к пенсионной реформе были закреплены параметры индексации страховых пенсий в 2019–2024-м, а также порядок их увеличения с 2025 года.

  • В 2019 году индексация страховых пенсий неработающих пенсионеров составит 7,05%, в 2020-м — 6,6%, в 2021 году — 6,3%, в 2022-м — 5,9%, в 2023 году — 5,6%, в 2024-м — 5,5%. Увеличения будут вступать в силу 1 января каждого года.
  • С 2025 года страховые пенсии 1 февраля будут ежегодно увеличиваться на инфляцию предыдущего года, их дополнительная индексация с 1 апреля будет возможна в том случае, если среднемесячная номинальная зарплата за предыдущий год росла быстрее инфляции (например, если номинальные зарплаты выросли на 6%, а потребительские цены на 4%, то дополнительная индексация в апреле составит 2%).

Реакция на пенсионную реформу

Правительство объявило о повышении пенсионного возраста 14 июня, в день начала чемпионата мира по футболу в России. Первый вице-премьер Антон Силуанов назвал это «чисто случайным совпадением».

Реакция граждан на пенсионную реформу привела к росту протестного потенциала и неодобрения деятельности институтов власти, снижению показателей социального оптимизма, указывали социологи Левада-центра.

В российских городах прошли митинги и акции протеста против пенсионной реформы, организованные сторонниками оппозиционера Алексея Навального, КПРФ, ЛДПР, «Справедливой Россией» и профсоюзами.

ИПК и новая пенсионная формула

Следующим шагом по изменению российской пенсионной системы станет реформа накопительной пенсии.

Пенсионные накопления россиян заморожены с 2014 года, мораторий на отчисление взносов на накопительную часть пенсии продлен до 2021 года.

Минфин и ЦБ разработали новую накопительную пенсионную систему — концепцию индивидуального пенсионного капитала (ИПК). Новая пенсионная модель призвана заменить и модернизировать замороженную накопительную пенсию.

Изначально Минфин и ЦБ рассчитывали запустить систему ИПК в 2019 году, но обсуждение концепции было заморожено до формирования нового состава правительства после президентских выборов 2018 года.

В августе Минфин разместил уведомление о начале разработки законопроекта об ИПК, из которого следует, что срок запуска накопительной системы перенесен на январь 2020 года. Публичное обсуждение законопроекта должно было завершиться 22 августа, но документ так и не был опубликован.

По словам Антона Силуанова, обсуждение ИПК пришлось отложить из-за реакции на повышение пенсионного возраста.

Концепция ИПК предполагает, что граждане будут отчислять взносы на будущую пенсию с зарплат в негосударственные пенсионные фонды (НПФ). Размер отчислений будет постепенно увеличиваться от 0% в первый год подключения к ИПК и до 6% через пять лет, то есть на 1 п.п. в год.

​Подключение граждан к ИПК будет базироваться на 158-й статье Гражданского кодекса РФ «Форма сделок», третий пункт которой гласит, что «молчание признается выражением воли совершить сделку в случаях, предусмотренных законом или соглашением сторон», говорили источники РБК.

Правительство намерено обсуждать трансформацию пенсионной формулы с 2025 года, говорила Татьяна Голикова. В качестве альтернативы балльной формуле ректор Академии труда Александр Сафонов, финансовый омбудсмен Юрий Воронин (в августе занимал должность советника председателя ЦБ) и экономист Евгений Гонтмахер предложили формулу расчета пенсии, учитывающую заработок и стаж.

Юлия Старостина

Источник: //www.rbc.ru/economics/01/01/2019/5c17bda89a794752bfff8f77

За провалы пенсионной реформы заплатит казна

Льготы по выходу на пенсию с учетом новой реформы

27.10.2019 19:58:00

Населению предложат самостоятельно обеспечивать себе достойную старость

Фото council.gov.ru

Повышение пенсионного возраста не привело к увеличению коэффициента замещения пенсией утраченного заработка. Даже наоборот – сейчас мы видим ухудшение этого соотношения, замечают эксперты. Власти приступили к следующему этапу преобразований – внедрению новой накопительной пенсионной системы.

Правда, представители ведомств, причастных к проекту, признают, что участвовать в этой системе в случае добровольности согласятся немногие. А значит, целесообразность очередных изменений под вопросом.

Судя по поступающей информации, в рамках новой накопительной пенсионной системы государство фактически займется переливанием средств из бюджета финансовым посредникам.

Минфин и Центробанк (ЦБ) определились с параметрами новой системы накопительной пенсии. В ближайшее время на общественное обсуждение будет вынесен соответствующий законопроект, пока о нем в СМИ рассказывают источники.

Как можно судить из сообщений информагентств, власти решили скорректировать не самое удачное название: теперь речь идет о гарантированном пенсионном «плане» (ГПП), а не «продукте», как раньше (о первых упоминаниях «продукта» см. «НГ» от 08.09.19).

Напомним, что к обсуждению «продукта» власти приступили после не увенчавшихся успехом дискуссий об индивидуальном пенсионном капитале. И все эти переименования и обсуждения лишь усиливали неразбериху, связанную с очередной пенсионной реформой, в рамках которой повысили пенсионный возраст.

Сейчас авторы ГПП обещают, что участие в этой системе сделают добровольным: договор будет считаться заключенным после подачи заявления и первого перевода денег в какой-либо негосударственный пенсионный фонд (НПФ), передают информагентства.

Власти придумали стимулы для граждан и их работодателей. Сообщается, что пенсионные взносы работников в размере не более 6% от зарплаты освободят от налога на доходы физических лиц. Работодателям предоставят различные льготы в случае, если те будут софинансировать взносы сотрудников, а также если их сотрудники решат отчислять в ГПП даже больше, чем 6% от зарплаты.

Размер взноса участник программы сможет определять самостоятельно – «вплоть до всего объема зарплаты». Предусматривается «период охлаждения» (на полгода), «когда можно вернуть перечисленные в систему средства», уточняют информагентства.

Пенсионерам нередко приходится искать дополнительные источники дохода.

Фото PhotoXPress.ru

Накопленную таким образом пенсию граждане смогут получить после наступления пенсионного возраста или через 30 лет после начала накоплений. Администрированием взносов займется центральный депозитарий (Национальный расчетный депозитарий).

Повышать доверие граждан к новой системе будут смс-оповещением о состоянии счета. Средства в ГПП, как и накопления в рамках обязательного пенсионного страхования (ОПС), застрахуют в Агентстве по страхованию вкладов.

Однако представители тех ведомств, которые разрабатывали концепцию, уже признали, что участие в новой системе вряд ли будет массовым.

«Говорить, что эта система кардинально изменит количество участников, невозможно… Опыт софинансирования показал, что подписалось менее миллиона человек, при том что государство давало 50% на 50%», – сообщал ранее первый зампред ЦБ Сергей Швецов.

«Я думаю, что объем денег, который будет дополнительно поступать благодаря этим инновациям, не может быть огромным. Рассчитывать на какой-то бум не приходится», – уточнял он. И это даже несмотря на те бонусы, которые предполагает новая концепция. В возможности массового участия граждан сомневаются не только представители ЦБ. 

«Практика увеличения пенсии за счет личных накоплений в мире довольно распространена. Другое дело, насколько своевременно ее введение у нас, – обращала внимание спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко. – На мой взгляд, сейчас значительная часть населения имеет доходы, из которых им просто нечего выделять на увеличение пенсионного обеспечения в будущем».

В итоге успехи проводимой в стране пенсионной реформы, разделенной на два этапа – на повышение пенсионного возраста и усовершенствование накопительной системы, – пока сомнительны. Потому что ни повышение пенсионного возраста, ни, судя по всему, внедрение ГПП не приведут к существенному увеличению пенсий, если сравнивать их размер со средней по стране зарплатой.

Напомним, в августе прошлого года президент Владимир Путин выступил с телеобращением к гражданам РФ, в котором пояснил, что «предложенные изменения в пенсионной системе позволят не просто сохранить уровень доходов пенсионеров, но главное – обеспечить их устойчивый, опережающий рост».

«Уже в 2019 году индексация пенсий по старости составит около 7%, что в два раза выше прогнозируемой инфляции на конец 2018 года, – сообщил президент. – Это даст возможность в 2024 году выйти на средний уровень пенсий для неработающих пенсионеров в 20 тыс. руб. в месяц».

Однако такая индексация не меняет кардинально ситуацию. Эксперты обращают внимание на то, что коэффициент замещения пенсией утраченного заработка в России даже снижается.

«Еще в начале 2016 года средняя пенсия составляла чуть более 35% от средней зарплаты, сейчас чуть выше 30%, а к концу года будет ниже 30%», – прогнозирует директор аналитического департамента «Локо-Инвест» Кирилл Тремасов (ранее работал в Минэкономразвития).

«Разрыв между зарплатами и пенсиями был резко сокращен после кризиса 2008–2009 годов (благодаря валоризации пенсий), однако удерживать пенсии на этом уровне у государства, похоже, не получилось», – сообщает экономист в Telegram-канале MMI. По его данным, в реальном выражении, то есть с учетом инфляции, средняя пенсия за последние 12 месяцев только на 3% превысила уровень 2011 года, при этом она примерно на 6% ниже уровня 2014 года.

И, кстати, еще до повышения пенсионного возраста правительство знало, что этой болезненной меры будет недостаточно для доведения коэффициента замещения пенсией зарплаты до рекомендованных 40%.

Буквально за несколько недель до внесения в Госдуму законопроекта о повышении пенсионного возраста глава Минфина Антон Силуанов заявил, что «перед нами стоит задача добиться коэффициента замещения на уровне 40% от зарплаты». «Для того чтобы сформировать пенсию с большим достатком, необходимо участвовать в такого рода пенсионных программах», – сказал он, презентуя концепцию индивидуального пенсионного капитала, уступившего потом место ГПП.

В итоге не совсем понятно, ради чего в принципе производятся эти изменения. Пока возникает опасение, что вовсе не ради пенсионера. Потому что его положение, по крайней мере как можно судить сейчас, существенно не меняется. Зато заметно меняется положение работников, которым отсрочили выход на пенсию и предложили отчислять еще больше взносов.

Парадокс ситуации еще и в том, что государство под эгидой совершенствования накопительной пенсионной системы фактически займется переливанием средств из бюджета финансовым посредникам.

Для того чтобы некоторые, судя по всему, наиболее высокооплачиваемые граждане отнесли свои деньги в НПФы, государство готово предоставить льготы таким работникам и их работодателям.

Но оно продолжит в полной мере собирать налоги и взносы с основной массы населения, которая не могла раньше и вряд ли сможет в будущем откладывать средства на старость.

Кроме того, власти много говорят о важности длинных денег в экономике, но по факту в стране зажимается частная инвестиционная активность, в рамках бюджетного правила изымаются живые деньги, условно названные дополнительными, и с не ясными пока целями аккумулируются в Фонде национального благосостояния.

В фонде, который, как указано на сайте Минфина, «призван стать частью устойчивого механизма пенсионного обеспечения граждан РФ на длительную перспективу», и который затем, скажем так, отодвинули от пенсионной системы. Потому что, как пояснило руководство страны, пенсии не должны зависеть от цен на нефть.

«В ближайшей перспективе эта схема не получит массовости. А значит, в минимальные сроки коэффициент замещения утраченного заработка останется неизменным», – считает первый вице-президент «Опоры России» Павел Сигал.

«В ближайшие 5–10 лет новая накопительная система не сможет даже несущественно увеличить коэффициент замещения пенсией утраченного заработка.

И не только из-за того, что участвовать в ней будет незначительная часть граждан, но и в большей степени из-за того, что за этот период они не смогут накопить достаточно средств на дополнительную пенсию», – проясняет доцент Российского экономического университета Людмила Иванова-Швец.

В этот период, по словам эксперта, вряд ли что-то, кроме индексации пенсий, будет способствовать сокращению разрыва между заработной платой и пенсией.

Иванова-Швец признает, что в новой системе посредник в виде НПФа, может, и не нужен. «И не только из-за «странной схемы переливания» бюджетных средств, а из-за дополнительного регулирования и контроля этих фондов», – отмечает она. Как считает эксперт, можно было бы рассмотреть схему сохранения дополнительных пенсионных накоплений через банки. 

Источник: //www.ng.ru/economics/2019-10-27/1_7712_pension.html

Добавить комментарий